A befektetéseket kategóriákba legkönnyebben időtáv és kockázat alapján sorolhatjuk. Az elérhető hozam legtöbbször egyenesen arányos a kockázattal. Tehát minél nagyobb egy befektetés lehetséges hozama, a vele együtt járó kockázat is egyre jelentősebb.
Az időtávot figyelembe véve rövid és hosszú távú befektetéseket vehetünk igénybe. Rövidnek az éven belüli lejáratú befektetések számítanak, például a kötvények és bankbetétek. Hosszú távúba pedig az éven túli befektetések tartoznak.
Kockázat alapján a következő szintekkel találkozhatunk:
- null kockázatú befektetések: ide tartoznak a lekötött betétek és az állampapírok
- alacsony kockázatú befektetések: például jelzáloglevelek
- közepes kockázatú befektetések: befektetési alapok (kötvény-, illetve …